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금융소득이란 예금, 적금, 펀드, 채권, 주식 배당 등에서 발생하는 이자소득과 배당소득을 말합니다. 특히, 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과하는 경우 금융소득종합과세 대상이 되므로, 정확한 금융소득 조회 방법을 알아두는 것이 매우 중요합니다.
이 글에서는 2025년 기준 최신 금융소득 조회 방법과 함께, 조회 가능한 주요 경로, 주의사항까지 쉽게 설명해드립니다.
금융소득이란?
금융소득은 이자소득과 배당소득을 포함한 소득을 말합니다.
예를 들어, 예금·적금 이자, 채권 이자, 펀드 수익, 주식 배당금 등이 해당됩니다.
💡 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과할 경우, 종합소득세 신고 대상이 되므로 반드시 조회 후 확인이 필요합니다.
금융소득 조회가 필요한 이유
금융소득은 대부분 금융기관에서 원천징수되기 때문에 따로 신경 쓰지 않는 경우도 많지만, 아래와 같은 경우에는 반드시 조회가 필요합니다:
- 종합소득세 신고 대상 여부 확인
- 금융소득 종합과세 대상인지 확인
- 연말정산 외 개인 세무관리 목적
금융소득 조회 방법
1. 국세청 홈택스를 통한 금융소득 조회
📱 접속 방법
- 홈택스 홈페이지 접속
- 로그인 (공동인증서 또는 간편 인증)
- [조회/발급] → [소득내역] → [금융소득 내역 조회] 메뉴 선택
📋 확인 가능한 정보
- 이자소득 내역 (예금, 적금, 채권 등)
- 배당소득 내역 (주식, 펀드 등)
- 금융기관별 지급 금액과 원천징수 세액
💡 꿀팁
- 보통 매년 5월 종합소득세 신고 기간 전에 전년도 금융소득 정보가 반영됩니다.
- 금융기관에서 자료 제출이 늦을 수 있으므로 4월 말~5월 초에 조회하는 것이 정확합니다.
2. 손택스(모바일 홈택스) 이용하기
📱 앱 설치
- '손택스' 앱 설치 (구글 플레이스토어 / 애플 앱스토어)
✅ 조회 절차
- 앱 실행 후 로그인
- [My 홈택스] → [조회/발급] → [소득내역] → [금융소득 조회]
📲 장점
- 언제 어디서나 모바일로 간편하게 조회
- 공인인증서 없이 간편인증으로 가능
금융소득 조회 시 유의사항
- 모든 금융기관이 실시간으로 연동되지 않을 수 있음
- 일부 비과세 상품은 조회 대상에서 제외될 수 있음
- 연말정산/종합소득세 신고 시 반드시 확인 필요
마무리하며
금융소득은 소액이라도 정확히 관리하고 확인하는 습관이 중요합니다.
홈택스, 파인, 각 금융기관 앱 등을 통해 손쉽게 2025년 금융소득 조회를 할 수 있으니, 연말정산이나 종합소득세 신고 시 꼭 사전 확인하시기 바랍니다.
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